I primi cittadini accettano di acquisire la fallita Silicon Valley Bank

First Citizens BancShares Inc ha dichiarato lunedì che acquisirà i depositi e i prestiti della fallita Silicon Valley Bank, chiudendo un capitolo della crisi di fiducia che ha dilaniato i mercati finanziari globali.

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), che ha assunto il controllo di SVB all'inizio di questo mese, ha dichiarato in una dichiarazione separata di aver ricevuto diritti di rivalutazione azionaria in azioni First Citizens BancShares con un valore potenziale fino a $ 500 milioni come parte dell'accordo.

First Citizens, che si è descritta come aver completato più transazioni assistite dalla FDIC dal 2009 rispetto a qualsiasi altra banca, ha affermato che la società combinata sarebbe stata resiliente con un portafoglio di prestiti e una base di depositi diversificati.

In base all'accordo, l'unità First-Citizens Bank & Trust Company assumerà attività SVB per $ 110 miliardi, depositi per $ 56 miliardi e prestiti per $ 72 miliardi.

"L'approccio prudente alla gestione del rischio continuerà a proteggere i clienti e gli azionisti attraverso tutti i cicli economici e le condizioni di mercato", afferma la nota.

I First Citizens riceveranno anche una linea di credito dalla FDIC per scopi di liquidità contingente e avranno un accordo con l'autorità di regolamentazione per condividere alcune perdite sui prestiti commerciali per fornire ulteriore protezione al ribasso contro potenziali perdite di credito.

Gli analisti hanno affermato che la mossa è stata positiva per la stabilità finanziaria e l'industria del capitale di rischio, ma solo fino a un certo punto.

"Penso che l'acquisizione da parte della First Citizens Bank del portafoglio prestiti e depositi SVB non aggiunga molto per risolvere il problema numero uno che il sistema bancario statunitense sta affrontando: depositi che lasciano banche più piccole per banche più grandi o fondi del mercato monetario", ha affermato Redmond Wong, Stratega del mercato della Grande Cina presso Saxo Markets.

SVB è stata la più grande banca a fallire dalla crisi finanziaria del 2008, quando le autorità di regolamentazione della California hanno chiuso la banca il 10 marzo, provocando massicce perturbazioni del mercato e accrescendo le tensioni in tutto il settore bancario a livello globale.

Con sede a Santa Clara, alla fine dello scorso anno era il 16° più grande prestatore negli Stati Uniti, con circa 209 miliardi di dollari di asset.

La crisi di fiducia innescata dal suo crollo ha portato anche al fallimento di Signature Bank, i cui depositi e prestiti saranno rilevati da un'unità della New York Community Bancorp e ha costretto la seconda banca più grande della Svizzera, il Credit Suisse, ad accettare un salvataggio da parte della rivale UBS.

Le preoccupazioni per il settore bancario a livello globale continuano ad attanagliare gli investitori con le azioni degli istituti di credito europei in forte calo venerdì, guidate dalla tedesca Deutsche Bank, mentre le autorità sono anche preoccupate per il potenziale di una stretta creditizia.

AFFARI DI CAPITALE DI RISCHIO

Da lunedì, le 17 ex filiali di SVB inizieranno a operare come Silicon Valley Bank, una divisione di First Citizens Bank e i clienti di SVB continueranno ad essere in grado di accedere ai propri conti tramite siti Web, app mobili e filiali, ha affermato First Citizens.

Ha aggiunto che l'accordo accelererebbe la sua espansione in California e le conferirebbe capacità di gestione patrimoniale nel nord-est degli Stati Uniti.

"Siamo impegnati a costruire e preservare le solide relazioni che l'attività di banca di fondi globale dell'eredità di SVB ha con le società di private equity e venture capital", ha affermato nella dichiarazione l'amministratore delegato di First Citizens, Frank Holding Junior.

First Citizens ha circa $ 109 miliardi di attività e depositi totali di $ 89,4 miliardi.

La FDIC ha affermato che l'acquisto da parte di First Citizen di circa 72 miliardi di dollari di attività di SVB ha avuto uno sconto di 16,5 miliardi di dollari.

"La FDIC stima che il costo del fallimento della Silicon Valley Bank per il suo Deposit Insurance Fund (DIF) sia di circa $ 20 miliardi. Il costo esatto sarà determinato quando la FDIC terminerà l'amministrazione controllata", ha affermato.

Circa 90 miliardi di dollari in titoli e altre attività di SVB rimarranno in amministrazione controllata per la cessione, ha aggiunto il regolatore.

Anche un altro prestatore regionale statunitense, Valley National Bancorp, era in lizza per acquistare SVB, secondo quanto riportato dai media durante il fine settimana.